Белгородцев предупредили о нелегальном интернет-кредиторе
Банк России выявил в работе проекта DigiCash признаки нелегальной деятельности и внёс его в предупредительный список.
С июля 2025 года в Банк России регулярно поступают обращения, связанные с интернет-проектом DigiCash, который рекламирует выдачу займов как в криптовалюте, так и в рублях по текущему курсу. При этом создатели сервиса открыто признают отсутствие лицензии на осуществление финансовой деятельности на территории России.
К жалобам прилагаются копии договоров займа, где в качестве кредитора указана компания CRYPTO AI TRADING LIMITED, зарегистрированная в Великобритании. Взаимодействие с клиентами ведётся исключительно через мессенджеры и социальные сети. На ресурсах проекта, включая зеркальные сайты и Telegram-канал, пользователи регистрируют личные кабинеты, получают займы на криптокошельки и обменивают криптовалюту на деньги.
Кроме того, DigiCash использует эти каналы для сбора персональных данных, которые затем применяются для агрессивного взыскания долгов.
В период с 7 октября по 9 декабря 2025 года была инициирована блокировка 33 интернет-ресурсов, связанных с проектом. Информация о DigiCash внесена в предупредительный список Банка России и обновляется при выявлении новых сайтов и каналов.
Белгородское отделение Банка России рекомендует жителям региона проявлять бдительность при выборе финансовых организаций и не взаимодействовать с нелегальными участниками рынка. Проверить законность работы компании можно на официальном сайте Центробанка.